«Su cuenta bancaria está bloqueada». Hasta 1.000 personas han recibido ese mensaje vía SMS en su teléfono móvil por minuto. Sus nombres aparecían en una lita de potenciales víctimas que trabajaba una organización criminal a la que ahora la Policía Nacional ha dejado fuera de juego. 760 personas engañadas y casi dos millones de euros robados son las increíbles cifras que forman parte de una operación que pone fin a una de las estafas más comunes.
El último golpe de Policía Nacional a los ciberestafadores ha tenido lugar esta semana en Sabadell. Hay doce detenidos, entre ellos las personas que formaban parte de la cúpula de esta organización criminal. A su cargo se han identificado a 600 personas que ejercían como ‘mulas’. Es como se conoce a los encargados de hacerse con ese dinero que se estafa mediante técnicas como el smishing (sms), vishing (voice-llamada) o carding (cargos en tarjeta) o el famoso hijo en apuros del que los agentes alertan que vuelve a estar de moda.
Así es la estafa de la cuenta bancaria bloqueada
Una vez la víctima accedía al enlace que acompaña ese texto de «su cuenta bancaria está bloqueada, pinche aquí para acceder y activarla de nuevo» se abría una pantalla que simulaba ser la de su banco, de idénticas características y al acceder con su clave y contraseña, los delincuentes ya lograban tener acceso a la misma.
El siguiente paso es contactar con la víctima vía telefónica para hacerse pasar por un gestor de su banco y solicitarle los códigos de doble verificación que llegaban al terminal de la víctima y con el que la organización podría realizar las transferencias, bizums o reintegros en cajeros automática. Ahí estaban las personas conocidas como «mulas» y que recoger ese dinero.
Las «mulas» de los ciberestafadores
Las llamdas mulas son las personas que están en el escalón más bajo de este tipo de organizaciones. Dan sus propias cuentas corrientes para recibir ese dinero, sin ser conscientes a veces de que un simple rastreo de los agentes acaba dando con ellos. Su trabajo consiste en, una vez ingresado el dinero estafado, sacarlo en el cajero. Son colaboradores a los que les pagan muy poco por hacer ese trabajo.
En ese mismo escalón están los conocidos como ‘droppers’, personas encargadas de captar a las mulas a cambio de un beneficio económico que oscila entre los 50 y los 100 euros. En algunos casos en esta operación los agentes han descubierto que también operaban con una comisión de hasta un 10% del beneficio defraudado.
Ambos tenían que acudir con urgencia al cajero automático, antes de que la víctima se percatara de que había sido engañada y bloqueara sus cuentas, lo que imposibilitaría retirar el dinero estafado. Antes de llegar a sus manos, el dinero robado solía rebotar a varias cuentas para ganar anonimato, previo a su transformación en dinero en efectivo o en criptomonedas. En la operación de la Policía se encontraron hasta 3.000 cuentas bancarias y 86 cuentas de correo electrónico.
Cómo evitar la estafa
Desde la Policía Nacional se quiere hacer hincapié en que la principal lucha contra este tipo de delitos empieza por la prevención por parte del ciudadano debiendo saber que su banco «nunca intentará contactar con usted vía SMS ni le pedirá ninguna clave por teléfono. En caso de haber sido víctima de la estafa acudir a las dependencias de la Policía Nacional o llamar al 091», indican en nota de prensa.
